Individuals Modeling Manager

MercadoLibre; Buenos Aires; Presencial; ARS 1.800.000 - 3.200.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

MercadoLibre Argentina busca un líder de equipo de modelado de riesgo crediticio para productos sin garantía, con alcance regional. El equipo está liderado por FEDERICO GUILLERMO COGORNO y la posición se basa en Argentina.

El/la candidato(a) coordinará la estrategia de modelado, supervisará a aproximadamente 10 personas y trabajará con Política de Crédito, Negocio y TI para asegurar rollout controlado de nuevas estimaciones.

Formación

• Experiencia en puestos similares liderando equipos de modelado/ciencia de datos.
• Formación en Ingeniería, Ciencias Exactas, Economía o afín.
• Conocimientos de ML y IA Generativa.
• Conocimientos de riesgo de crédito, especialmente en productos sin garantía.
• Conocimientos de servicios financieros, banca o fintech; SQL/BigQuery; Python deseable.

Responsabilidades

• Definir la estrategia de modelado de riesgo para originación y reevaluación de ofertas/cartera.
• Gestionar una estructura con líderes por país, especialistas y analistas, con equipo total de ≈10 personas a cargo.
• Monitorear modelos para garantizar calidad de inputs y outputs.
• Coordinar rollout de nuevas estimaciones/modelos en la política de encendidos, con rollout controlado.
• Trabajar transversalmente con Política de Crédito, Negocio, Producto, TI y otras BU.

Conocimientos

Liderazgo de equipo

Modelado de riesgo

Machine Learning

IA Generativa

Análisis de datos

Comunicación/gestión

Educación

Ingeniería

Ciencias Exactas

Economía

Herramientas

SQL

BigQuery

Python

Descripción del empleo

Descripción breve

El equipo está liderado por FEDERICO GUILLERMO COGORNO. La posición se encuentra basada en Argentina.

¿Cuáles son los desafios?

• Liderar un equipo de modelado de riesgo crediticio para productos de crédito sin garantía dirigidos a individuos, con alcance cross-site (regional).
• Gestionar una estructura con capas intermedias, contando con líderes por país, especialistas y analistas y, con un equipo total de aproximadamente 10 personas a cargo.
• Definir la estrategia de modelado de riesgo para la originación (encendido de ofertas) y reevaluación de ofertas/cartera de los productos de crédito.
• Monitorear los modelos para garantizar la calidad tanto de las variables y fuentes que forman parte de los inputs como de las estimaciones que resultan como output.
• Coordinar con otros equipos para la definición del rollout de nuevas estimaciones/modelos en la política de encendidos, asegurando un rollout controlado y escalonado si el impacto fuera muy agresivo.
• Trabajar de manera transversal e integrada con otras áreas como los equipos de Política de Crédito, Negocio, Producto, TI y otras BU, para garantizar el avance de los proyectos y la entrega de resultados.

¿Cuáles son los requisitos?

• Experiencia desarrollado en posiciones similares, con experiencia previa liderando equipos de modelado/ciencia de datos.
• Ser profesional en las áreas de Ingeniería, Ciencias Exactas, Economía o afines.
• Tener experiencia y conocimientos con modelos de Machine Learning y de IA Generativa.
• Poseer un conocimiento profundo en riesgo de crédito, preferentemente suma en productos sin garantía, como tarjeta de crédito o préstamos personales/consumo.
• Tener conocimientos de servicios financieros, banca, fintech, consultoría u otros sectores con fuerte exposición a problemáticas de crédito. Contar con conocimientos de SQL / Big Query, e idealmente también de Python.

Para conocer más sobre Oportunidades en MELI, compartimos la guía.