Credit Risk SSR

Naranja X; Buenos Aires; Híbrido; ARS 2.500.000 - 4.000.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Naranja X busca un analista de riesgo de crédito para acompañar la construcción de su ecosistema crediticio. Analizarás la calidad de la cartera, aplicarás modelos estadísticos y colaborarás en políticas de crédito, límites y pricing basados en datos.

Se requiere 2+ años de experiencia en riesgo, manejo de SQL y Python, y experiencia en Power BI. Se valorará experiencia en banca o fintech y capacidad para generar reportes y dashboards que impulsen decisiones.

Formación

• Formación en Economía, Finanzas, Matemática, Estadística, Ingeniería o afines.
• Experiencia 2+ años en análisis de riesgo de crédito, modelos estadísticos o data science aplicado a finanzas.
• Conocimiento sólido de SQL y Python para extracción y manipulación de datos.
• Experiencia con visualización de datos (Power BI o similares).
• Conocimiento de métricas de riesgo (PD, LGD, expected loss, stress testing).
• Deseable: experiencia en banca/fintech.

Conocimientos

SQL

Python

Data analysis

Risk modeling

Educación

Economía/Finanzas/Matemática/Estadística/Ingeniería

Herramientas

Power BI

Descripción del empleo

#SomosNaranjaX

y nos une el propósito de trabajar por la inclusión y la educación financiera de millones de personas. Más de 8 millones de clientes nos eligen cada día porque confían en Naranja X para alcanzar sus sueños.

Estamos creando un ecosistema de soluciones tecnológicas financieras que se diferencia por ofrecer la mejor experiencia y facilidad en el acceso.

¿Querés ser protagonista de esta historia e impulsar la transformación financiera de millones de personas? ¡Sumate!

¿Qué desafíos vas a encontrar en esta posición?

• Analizar la calidad de la cartera crediticia, realizando seguimiento de KPIs como NPL, vintage, pérdidas esperada.
• Aplicar y monitorear modelos estadísticos y de machine learning para originación, comportamiento y cobranzas.
• Proponer e Implementar cambios en las políticas de crédito, límites y pricing basadas en insights de datos.
• Construir y automatizar reportes y dashboards de riesgo en herramientas como Power BI o Quicksight
• Explorar nuevas fuentes de información (bureaus, datos alternativos, open data) y medir su impacto en la predicción de riesgo.
• Colaborar en la definición y calibración de estrategias en los motores de decisión.
• Realizar análisis ad-hoc para explicar tendencias de mora, segmentaciones de clientes y performance de modelos.
• Documentar metodologías y resultados de los análisis y modelos implementados.

¿Qué buscamos?

• Formación en Economía, Finanzas, Matemática, Estadística, Ingeniería o afines.
• Experiencia (2+ años) en análisis de riesgo de crédito, modelos estadísticos o data science aplicado a finanzas.
• Conocimiento sólido de SQL y Python para extracción, manipulación avanzada de datos y modelado
• Experiencia con herramientas de visualización de datos (Power BI o similares).
• Entendimiento de métricas y metodologías de riesgo crediticio (PD, LGD, expected loss, stress testing).
• Deseable: experiencia previa en banca, fintech o entornos con motores de decisión.

Sumarte a la Experiencia NX es:

• Modo Flex: Creemos en la presencia más que en la presencialidad. Trabajá de manera híbrida y flexible: desde casa, oficina o mixto.
• #WorkFromAnywhere:90 días, desde cualquier parte del país o el mundo.
• Más días de descanso: Además de vacaciones, tenés días libres NX desde el inicio para elegir cuando quieras.
• Ajustes de sueldo periódicos que acompañan el contexto económico.
• Reintegros por gastos de internet y servicios.
• Reintegro en compras de supermercado y restaurantes
• Programas de capacitación constante y plataformas de E-learning (Udemy) para potenciar tu desarrollo.
• Licencia extendida y flexibilidad al regreso para gestante