KYC/AML Associate (all genders)

Integral De; United States; Remote; USD 62,000 - 84,000; Full time

Benefits offered by this job

30 Urlaubstage

Urban-Sports-Club-Mitgliedschaft

Sachbezüge bei Partnern

Deutschlandticket

Moderne Ausstattung

Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

Hybrid oder 100% remote innerhalb DE

Integration in Integral-Gruppe

Job summary

Integral-Gruppe in Berlin sucht eine/n KYC/AML Associate, der/die sicherstellt, dass Mandate geldwäschekonform angenommen und fortgeführt werden.

Du führst eigenständig KYC- und GwG-Prüfungen durch, identifizierst wirtschaftlich Berechtigte, berätst zu Risiken und arbeitest eng mit Geschäftsführung, TaxOps und dem Operations Lead zusammen.

Du bringst mindestens 2 Jahre Erfahrung, GwG‑Kenntnisse und Offenheit für neue Tools, KI und Prozessautomatisierung mit.

Qualifications

• Mindestens 2 Jahre Berufserfahrung in Geldwäscheprävention, KYC oder Compliance.
• Sehr gute Kenntnisse des GwG und Sorgfaltspflichten.
• Sicherer Umgang mit Handelsregisterauszügen, Gesellschafterlisten und Satzungen.
• Deutschkenntnisse mind. C1; gute Englischkenntnisse von Vorteil.
• Absolute Diskretion und Verschwiegenheit.
• Eigeninitiative und Lernbereitschaft im Umgang mit neuen Tools und KI.

Responsibilities

• Geldwäscheprüfung bei Mandatsannahme inkl. Abgleich mit Transparenzregister, PEP‑ und Sanktionsscreening
• Vorbereitung der Annahmeentscheidung mit klarer Empfehlung an Berufsträger
• Laufende Überwachung des Mandantenbestands und Aktualisierung der KYC‑Daten
• Erkennen von Auffälligkeiten und Meldung an Geldwäsche-Verantwortliche
• Mitwirkung an Risikoanalysen nach GwG und Weiterentwicklung von GwG‑Arbeitsanweisungen
• Enge Zusammenarbeit mit Geschäftsführer, TaxOps‑Team und Operations Lead
• Identifizieren von Automatisierungspotenzialen und Mitarbeit an ihrer Umsetzung mit KI‑Tools
• Regelmäßige Reflexion der Arbeitsweise und Teamprozesse

Skills

Geldwäscheprävention

KYC

Compliance

Deutschkenntnisse C1

Englischkenntnisse

Diskretion

Eigeninitiative

Tool‑ und KI‑Bereitschaft

Teamfähigkeit

Sorgfalt

Education

Zertifizierung: Geldwäschebeauftragte:r

CAMS

WPK-Auslegungs- und Anwendungshinweise

Job description

Mission

Bei der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft der Integral-Gruppe betreuen wir Unternehmen digital, von der Finanzbuchhaltung über den Jahresabschluss bis zur Steuererklärung. Geldwäscheprävention ist für uns ein Qualitätsversprechen gegenüber unseren Mandant:innen und der Aufsicht, keine Formalie.

Als KYC/AML Associate sorgst du dafür, dass wir nur Mandate annehmen und fortführen, die geldwäscherechtlich einwandfrei sind. Damit bist du eine zentrale Schnittstelle zwischen Mandatsannahme, Berufsrecht und Technologie. Du führst die KYC- und GwG-Prüfungen eigenständig durch, bereitest die Annahmeentscheidungen für unsere Berufsträger:innen vor und entwickelst unsere Prozesse weiter. Digitale Tools und KI nehmen dir dabei Routine ab und schaffen Raum für die eigentliche Risikobewertung. Wenn du Prozesse gern hinterfragst, präzise arbeitest und Lust auf ein technologiegetriebenes Umfeld hast, passt du zu uns.

Deine Aufgaben

Geldwäscherechtliche Prüfung bei Mandatsannahme: Identifizierung, Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten inkl. Abgleich mit dem Transparenzregister, PEP- und Sanktionsscreening, Risikoeinstufung und Dokumentation nach GwG und unseren Arbeitsanweisungen

• Vorbereitung der Annahmeentscheidung mit klarer Empfehlung an die zuständigen Berufsträger:innen, insbesondere bei erhöhtem Risiko und verstärkten Sorgfaltspflichten
• Laufende Überwachung des Mandantenbestands und risikoorientierte Aktualisierung der KYC-Daten
• Erkennen von Auffälligkeiten und interne Meldung an den Geldwäsche-Verantwortlichen; Vorbereitung von Unstimmigkeits- und Verdachtsmeldungen
• Mitwirkung an der Risikoanalyse nach § 5 GwG und an der Weiterentwicklung unserer GwG-Arbeitsanweisungen
• Enge Zusammenarbeit mit der Geschäftsführung, dem TaxOps-Team und dem Operations Lead bei komplexen Fällen und Grenzfällen
• Identifizieren wiederkehrender manueller Schritte und aktive Mitarbeit an ihrer Automatisierung, gemeinsam mit unserem Produktteam in der Integral App und mit KI-gestützten Tools, stets unter Wahrung der beruflichen Verschwiegenheit
• Regelmäßige Reflexion der eigenen Arbeitsweise und der Teamprozesse: Was lernen wir aus Fällen? Was können wir besser machen?

Dein Profil

Mindestens 2 Jahre Berufserfahrung in Geldwäscheprävention, KYC oder Compliance, z. B. in einer WP-, StB- oder Rechtsanwaltskanzlei, bei einer Bank, einem FinTech oder einer Beratung

• Sehr gute Kenntnisse des GwG, insbesondere der Sorgfaltspflichten und der Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter; Kenntnisse der Anforderungen an Berufsträger (WPK-Auslegungs- und Anwendungshinweise) von Vorteil
• Sicherer Umgang mit Handelsregisterauszügen, Gesellschafterlisten und Satzungen, auch bei mehrstufigen Beteiligungsstrukturen
• Wünschenswert: Kenntnisse der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) sowie eine Zertifizierung, etwa als Geldwäschebeauftragte:r, CAMS, Certified Compliance Professional oder vergleichbar
• Absolute Diskretion und ein ausgeprägtes Verständnis für berufliche Verschwiegenheit
• Eigeninitiative: Du wartest nicht auf Anweisungen, sondern erkennst, was gebraucht wird, und handelst
• Offenheit für neue Tools: Du lernst schnell und siehst Technologie als Hebel
• Selbstreflexion: Du kennst deine Stärken, erkennst Lücken und arbeitest daran, dich und dein Team weiterzubringen
• Qualitätsanspruch: Du arbeitest sorgfältig und zuverlässig
• Fließende Deutschkenntnisse (mind. C1), gute Englischkenntnisse von Vorteil

Was nicht zu uns passt

Einzelkämpfertum, denn bei uns unterstützt man sich gegenseitig

• Die Haltung „Das haben wir schon immer so gemacht“
• Berührungsängste mit Technologie und KI
• Checklisten abhaken ohne echtes Risikoverständnis

Bewerbungsprozess

Kennenlern-Call mit unserem Talent-Team

• Fachgespräch mit unserem Geschäftsführer (WP) und dem TaxOps-Team
• Besuch in unserem Berliner Büro: Team kennenlernen und Einblick in unsere Arbeitsweise

Unser Angebot

Attraktives Gehaltspaket

• 30 Urlaubstage; am 24. und 31. Dezember brauchst du nur je einen halben Urlaubstag
• Wahlweise Urban‑Sports‑Club‑Mitgliedschaft, Sachbezüge bei über 200 Partnern oder Deutschlandticket
• Moderne Ausstattung: leistungsstarker Laptop, große Bildschirme und mehr
• Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
• Hybrid in unserem Büro im Herzen Berlins oder 100 % remote innerhalb Deutschlands
• Eingebunden in die Integral-Gruppe mit über 50 ambitionierten, diversen Kolleg:innen: Wir lernen und bauen gemeinsam

Vielfalt bei IntegralWir schätzen Vielfalt und stellen Menschen aufgrund ihrer Fähigkeiten ein. Menschen jeder Herkunft, jedes Geschlechts, jeder geschlechtlichen Identität und sexuellen Orientierung, jeder Religion und Weltanschauung, jeden Alters, mit und ohne Behinderung, jeder politischen Überzeugung und jedes Familienstands sind bei uns willkommen.