Conseiller en gestion de patrimoine F / H - Agence à distance (92)

Abeille Assurances; Bois-Colombes; Sur place; EUR 40 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une société d'assurances recherche un conseiller en gestion de patrimoine pour réactiver un portefeuille de clients et acquérir de nouveaux clients. Le candidat idéal devra avoir un Bac +5 en gestion de patrimoine et une expérience de 2 à 3 ans dans la conquête de clients. Le poste requiert une approche proactive et une forte orientation client, tout en gérant un portefeuille de 100 millions d'euros.

Qualifications

• Expérience de 2 à 3 ans réussie dans la conquête de clients.
• Maîtrise des dispositifs fiscaux liés aux placements financiers.
• Certifications CIF et AMF constituent un atout supplémentaire.

Responsabilités

• Contact et réactivation de 4 000 clients dormants.
• Acquisition de nouveaux clients par prospection systématique.
• Proposer des solutions patrimoniales sur mesure.

Connaissances

Conquête de clients

Approche proactive

Forte orientation client

Formation

Bac +5 Master 2 Gestion du Patrimoine

Description du poste

Au sein de la Direction commerciale, le/la conseiller‑ère en gestion de patrimonial reporte au Manager de l’Equipe Agence à distance.

Dans le cadre du développement commercial d’Albéa Patrimoine , et plus particulièrement du déploiement accéléré du produit AFER GENERATION auprès de notre clientèle, une nouvelle équipe de dix Conseillers clientèle patrimoniale est constituée pour renforcer nos capacités de contact et dynamiser la relation client.

La mission principale de cette équipe consiste à réactiver un portefeuille existant à fort potentiel, avec un historique d’inactivité plus long.

Chaque conseiller est responsable du développement d’un portefeuille de 100 millions d’euros d’en cours répartis entre environ 4 000 clients. Chaque conseiller aura pour objectif de développer activement les relations commerciales, en fidélisant les clients réengagés et en acquérant de nouveaux clients par une prospection pro‑active et constante.

Missions et objectifs

Adopter une posture de chasseur d’opportunités en systématisant la reprise de contact avec les clients inactifs affectés, afin de les réactiver dans une dynamique commerciale ciblée. Systématiser la recommandation et l’identification de prospects.

Identifier et valoriser les potentiels inexploités de chaque client, en adoptant une approche proactive et personnalisée.

Fidéliser durablement notre clientèle et nos prospects en leur apportant des conseils financiers et patrimoniaux de haute qualité, en s’appuyant notamment sur l’expertise de notre service patrimonial.

Optimiser la production sur le portefeuille confié en atteignant les objectifs commerciaux spécifiques à l’agence, grâce à une démarche orientée résultats.

Responsabilités détaillées

Mettre en œuvre une démarche proactive de reconquête commerciale en contactant et réactivant les 4 000 clients dormants du portefeuille, représentant un encours global de 100 millions d’euros, avec pour objectif de les transformer en opportunités commerciales durables.

Acquérir de nouveaux clients par une prospection systématique, une utilisation des outils de ciblage mis à disposition, de la recommandation et du parrainage.

Valoriser chaque interaction client en renseignant rigoureusement les données dans les outils internes, afin d’optimiser le suivi, la traçabilité et la qualité du service, dans le respect des procédures réglementaires.

Proposer des solutions patrimoniales sur mesure (assurance vie, capitalisation, retraite…) en adéquation avec les besoins exprimés et dans le respect des règles internes et réglementaires.

Utiliser les outils et procédures internes avec rigueur, comme levier de performance commerciale et de conformité, en s’appuyant sur les formations reçues pour garantir la qualité des données et du service rendu.

Profil / expériences

Bac +5 Master 2 Gestion du Patrimoine – Droit, économie, finance; Droit des affaires; Assurances, banque, finances ou Droit, économie gestion.

Expérience de 2 à 3 ans réussie dans la conquête de clients, avec une forte appétence pour les challenges et l’atteinte d’objectifs.

Rigoureux·se, structuré·e et déjà développé·e un portefeuille clients de manière structurée.

Maîtrise des dispositifs fiscaux liés aux placements financiers ainsi que des produits d’épargne et de retraite.

Forte orientation client.

Certifications CIF et AMF constituent un atout supplémentaire.

Mobility & Career Development

Chez Abeille Assurances, la mobilité interne est un levier pour développer la carrière et les compétences de nos collaborateurs·es, avec un objectif ambitieux de 50 % des postes pourvus en interne. Nous favorisons les mobilités au sein du Groupe Aéma, Macif, Aesio Mutuelle, Ofi Invest.

Diversity & Inclusion

Nous sommes convaincus que la diversité est une richesse. Nous traitons les candidatures sans considération de sexe, d’âge, d’origine, de handicap ou de conviction. Des programmes et communautés dédiées (LGBT+, Égalité professionnelle et Handicap) montrent notre engagement quotidien.