Analista de cumplimiento normativo

PaynoPain; Madrid; Híbrido; EUR 30.000 - 40.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una entidad de pago busca un Analista Junior de Compliance en Madrid. Este rol implica el apoyo operativo y analítico en procesos de cumplimiento, tareas de KYC / KYB, y colaboración en la evaluación de riesgo. Se requiere un grado en Derecho y entre 2-3 años de experiencia en entornos regulados. Ofrecemos un modelo de trabajo híbrido con condiciones competitivas y un entorno innovador.

Servicios

Seguro de salud privado

Jornada intensiva en verano

Entorno innovador y dinámico

Formación

• 2-3 años de experiencia en compliance, riesgos, AML / PBC o auditoría.
• Capacidad para documentar evidencias y decisiones defendibles.
• Conocimiento de KYC / KYB.

Responsabilidades

• Ejecutar tareas de KYC / KYB y análisis de actividad.
• Colaborar en la monitorización de operaciones y alertas.
• Gestión del ciclo de vida del cliente desde compliance.

Conocimientos

Conocimiento de PBC / FT

Excel / Sheets

Comunicación clara

Educación

Grado en Derecho

Descripción del empleo

Analista Junior de Compliance

📍 Madrid (híbrido) | Indefinido | Legal & Compliance | 🚀Junior (2–3 años)

¿Te apetece dar el salto a compliance en pagos “de verdad”?

Si te gusta el Derecho y quieres trabajar en un lugar en el que tus análisis se convierten en decisiones reales, este puesto es para ti. En PaynoPain verás pagos, PBC / FT, contratos y protección de datos desde dentro, con responsabilidad desde el primer día y un equipo que te acompaña.

¿Qué es PaynoPain?

PaynoPain es una entidad de pago : una entidad financiera autorizada, regulada y supervisada por el Banco de España para prestar servicios de pago. Esto se traduce en un compromiso diario con hacer las cosas bien : cuidamos el buen gobierno, la gestión de riesgos y un compliance fintech sólido para ofrecer servicios de pago seguros y consistentes.

Además, somos sujeto obligado en PBC / FT (Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo). En la práctica : trabajamos con un enfoque basado en riesgos para identificar y verificar clientes (KYC / KYB), monitorizar operaciones, detectar señales de alerta y, cuando corresponde, comunicar indicios, con trazabilidad documental y controles eficaces.

¿Cuál será tu misión?

Formarás parte del equipo que garantiza que PaynoPain crece con solidez y criterio. Darás soporte operativo y analítico al sistema de cumplimiento, asegurando procesos trazables, consistentes y alineados con nuestras obligaciones regulatorias (especialmente en PBC / FT) y con nuestros estándares internos de control.

Aquí tu trabajo se nota : lo que revisas y documentas hoy protege el negocio mañana.

Funciones y responsabilidades del puesto :

• Ejecutar tareas de KYC / KYB : revisión documental, titularidad real, análisis de actividad y riesgo.
• Apoyar la evaluación de riesgo de clientes desde la óptica PBC / FT.
• Colaborar en monitorización de operaciones y alertas : patrones de riesgo, incoherencias, fraude y posibles indicios.
• Gestionar el ciclo de vida del cliente desde compliance : altas, revisiones, incidencias, cambios y bajas.
• Revisión de contratos (clientes / partners / proveedores) con foco en cumplimiento : PBC / FT, auditoría, outsourcing, SLAs y riesgos.
• Apoyo en protección de datos (RGPD) : cláusulas, acuerdos de encargo de tratamiento y coordinación interna.
• Mantener políticas, procedimientos y evidencias (manuales, checklists, actas) y aterrizarlas en el día a día.
• Soporte en auditorías externas y requerimientos de terceros.
• Impulsar formaciones internas y comunicaciones prácticas a equipos (Operaciones, Comercial, Soporte).
• Participar en mejoras : automatización de controles, calidad de datos y reporting.

Lo que buscamos (imprescindible) :

• Grado en Derecho .
• 2–3 años de experiencia en compliance, riesgos, AML / PBC , auditoría u operaciones en entornos regulados.
• Conocimiento práctico de PBC / FT , KYC / KYB y enfoque basado en riesgos.
• Orden y criterio para documentar : evidencias, trazabilidad y decisiones defendibles .
• Buen manejo de Excel / Sheets .
• Comunicación clara y comodidad trabajando con distintos equipos.

Otros conocimientos (valorable) :

• Colegiación y / o formación específica en compliance / AML.
• Experiencia en pagos : PSP, adquirencia, marketplaces.
• PSD2, SCA ( Strong Customer Authentication ) y 3-D Secure.
• RGPD y / o PCI DSS ( Payment Card Industry Data Security Standard ).
• Screening sanciones / PEPs y monitorización transaccional.
• Inglés profesional.

Otros conocimientos valorables :

• Capacidad para analizar y estructurar información de forma coherente.
• Pensamiento crítico y aptitud para la investigación jurídica.
• Interés por las nuevas tecnologías y la regulación financiera.

Qué te oferecemos :

• Impacto real : compliance pegado al negocio, con casos y decisiones reales.
• Aprendizaje acelerado en pagos (PBC / FT, contratos, datos, auditoría).
• Equipo exigente y cercano : feedback, prioridades claras y espacio para mejorar procesos.
• Modelo híbrido en Madrid con flexibilidad razonable. (no es necesario residir en Madrid)
• Condiciones competitivas según experiencia y plan de crecimiento.
• Jornada intensiva en verano para favorecer la conciliación.
• Seguro de salud privado y sistema de retribución flexible adaptada a tus necesidades.
• Entorno innovador, dinámico y de proyección internacional.