Formuerådgiver

Danske Bank; København; On-site; DKK 1,000,000 - 1,400,000; Full time

Job summary

Danske Bank søger en erfaren formuerådgiver til at rådgive privat- og erhvervskunder med komplekse økonomier. Du udarbejder holistiske formueplaner i Panorama Wealth og omsætter mål til konkrete anbefalinger.

Du arbejder tæt med Private Bankeren og bankens specialister for at sikre én sammenhængende kunderejse og stærke relationer gennem faglighed og nærværende rådgivning.

Qualifications

• IDD5-certificering og stærk faglighed inden for formue, pension og forsikring.
• Erfaring med rådgivning af kunder med komplekse økonomiske forhold.
• Evne til at omsætte komplekse problemstillinger til klare anbefalinger og handlingsplaner.

Responsibilities

• Udarbejde holistiske formueplaner i Panorama Wealth.
• Drive specialistrådgivningen inden for pension, forsikring og investering.
• Rådgive erhvervsdrivende og formuende kunder om samspillet mellem virksomhed og privatøkonomi.

Skills

IDD5-certificering

Formue rådgivning

Pensionsrådgivning

Kunderelationer

Education

Formuerådgiveruddannelsen

FOAK

Job description

Job Description

Vil du være med til at rådgive nogle af Danmarks mest komplekse privat- og erhvervsøkonomier? Vi søger en formuerådgiver, der kan se helheden i kundens økonomi og omsætte komplekse sammenhænge til klare anbefalinger og konkrete handlinger. Du hjælper kunderne med at træffe velovervejede beslutninger om deres formue, pension, investeringer, forsikringer, skat, bolig, arv og virksomhed.

Med afsæt i Panorama Wealth skaber du overblik over kundens samlede økonomi og bidrager til, at kunden oplever én sammenhængende plan for fremtiden.

Din rolle

Som formuerådgiver er du Private Bankerens tætte faglige samarbejdspartner og formuespecialist. Du bidrager til at styrke kunderelationen gennem dyb faglig rådgivning og hjælper med at identificere muligheder, som skaber værdi for kunden og understøtter væksten i Private Banking. Du tager aktiv del i den strategiske dialog med kunden og omsætter mål, familieforhold, ejerstrukturer og økonomiske valg til konkrete anbefalinger og prioriterede handlingsplaner. Du er ikke blot specialist bag kulissen, men en synlig og værdiskabende rådgiver i kundemødet. Rollen er en vigtig del af Forward ’28 og vores ambition om at udvikle kunderelationerne gennem stærk helhedsrådgivning, høj faglighed og et tæt samarbejde på tværs af banken. En væsentlig del af jobbet er rådgivning af erhvervsdrivende, ejerledere og kunder med komplekse økonomier. Du rådgiver kunder, hvor privatøkonomi og virksomhed hænger tæt sammen, og hvor spørgsmål om selskabsstrukturer, virksomhedsordning, investering af overskudslikviditet, pension, virksomhedsoverdragelse og generationsskifte ofte er centrale temaer. Du skal kunne identificere muligheder og risici på tværs af kundens samlede økonomi og vide, hvornår relevante specialister inden for f.eks. skat, jura, investering og erhverv skal bringes i spil.

Dine primære opgaver

• Udarbejde holistiske formueplaner i Panorama Wealth, der skaber overblik over kundens samlede privat- og erhvervsøkonomi.
• Drive specialistrådgivningen inden for blandt andet pension, forsikring, investering, skat, arv og generationsskifte.
• Rådgive erhvervsdrivende og formuende kunder om samspillet mellem virksomhed, selskabsstruktur, privatøkonomi og langsigtede mål.
• Deltage aktivt i kundemøder og formidle komplekse forhold på en enkel, relevant og handlingsorienteret måde.
• Sparre tæt med Private Bankeren om udvikling af kunderelationen og identificering af nye muligheder for kunden.
• Koordinere med bankens øvrige specialister, så kunden oplever ét sammenhængende rådgivningsteam med kunden i centrum.

Om dig

• Har IDD5-certificering og en stærk faglighed inden for formue, pension og forsikring.
• Arbejder som formuerådgiver, pensionsrådgiver, private banker eller lignende og er vant til at rådgive kunder med komplekse økonomiske forhold.
• Kan tage ansvar for den komplekse kundedialog og skabe tillid gennem stærk faglighed og nærværende rådgivning.
• Formår at omsætte komplekse problemstillinger til klare anbefalinger og konkrete løsninger.
• Har erfaring med eller stor interesse for erhvervsdrivende, selskabsstrukturer, ejerledere og generationsskifte.
• Er nysgerrig, relationel og kommercielt orienteret med fokus på at skabe værdi for kunden.
• Trives i et tæt samarbejde, hvor du sammen med Private Bankeren og øvrige specialister skaber de bedste løsninger for kunden.
• Erfaring med Panorama Wealth, Formuerådgiveruddannelsen eller FOAK er en fordel, men ikke et krav.

Derfor skal du vælge os

Du bliver en del af et stærkt fagligt miljø med engagerede formuerådgivere og Private Bankere, der arbejder tæt sammen om at skabe de bedste kundeoplevelser. Du får mulighed for at arbejde med nogle af de mest spændende og komplekse kundeøkonomier i Danmark og være med til at udvikle fremtidens helhedsrådgivning i Private Banking.

About Us

Danske Bank er en nordisk bank med tætte forbindelser til resten af verden. Vi har i 150 år støttet mennesker og virksomheder med at forløse deres potentiale. En karriere hos os er en mulighed for at blive en del af et fællesskab med 22.000 kolleger og en virksomhedskultur med fokus på Team Up, Own It og Be Open. Vi er begyndt på en fælles rejse, som skal gøre Danske Bank til en bedre bank. For vores kunder, vores medarbejdere og vores samfund.