Oficial de Cumplimiento - Proyecto AFP

Fintual; Santiago; Hybrid; CLP 30,000,000 - 55,000,000; Full time

Job summary

Fintual busca un/a Oficial de Cumplimiento para supervisar el Modelo de Prevención de Delitos y el programa LA/FT, además de gestionar conflictos de interés y protección de datos. Coordinará informes directos al Directorio y desarrollará manuales, formaciones y políticas claras para toda la organización.

El puesto requiere experiencia en entornos de control y cumplimiento dentro de AFP/finanzas, autonomía, criterio sólido y capacidad de liderar iniciativas de cumplimiento desde cero.

Qualifications

• Indispensable: profesional universitario/a titulado/a, preferencia Derecho o Contaduría/Auditoría.
• Experiencia mínima de 2 años en control, cumplimiento o riesgos en AFP.
• Experiencia en diseño, elaboración o ejecución de controles para LA/FT y reportes a la UAF.
• Conocimiento del marco de Ley 20.393 y gestión de conflictos de interés.
• Autonomía e independencia de criterio; capacidad de presentar informes a la Alta Dirección.

Responsibilities

• Diseñar, implementar y mantener el Modelo de Prevención de Delitos (MPD).
• Gestionar el programa LA/FT y políticas KYC, asegurando reportes a la UAF.
• Elaborar y mantener políticas de conflictos de interés y código de conducta.
• Gestión del canal de denuncias y coordinación de investigaciones internas.
• Capacitar y difundir políticas de cumplimiento y ética en la organización.

Skills

Autonomía

Comunicación efectiva

Análisis de riesgos

Diseño de controles

Gestión de cumplimiento

Education

Derecho

Contaduría/Auditoría

Tools

KYC software

IA assistants

Job description

El rol

Buscamos a un/a Oficial de Cumplimiento que entienda que la ética y el cumplimiento normativo no son un freno de mano para el negocio, sino el cinturón de seguridad que nos permite avanzar rápido y con total confianza. En Fintual estamos construyendo una AFP desde cero, y la integridad es innegociable. Tu objetivo principal será supervisar y coordinar el programa integral del Modelo de Prevención de Delitos (MPD) y el Programa de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), ademas serás el responsable del marco de conflictos de interés e información privilegiada, actuando formalmente como el/la Encargado/a de Prevención de Delitos frente al Directorio. Nos importa encontrar a un/a profesional con experiencia en áreas de control de entidades financieras que sepa cómo armar y estructurar procesos robustos de debida diligencia. Queremos a alguien con un criterio impecable, asertividad y autonomía, capaz de levantar alertas a la alta dirección cuando corresponda y, al mismo tiempo, diseñar manuales, capacitaciones y políticas claras que toda la organización pueda adoptar de manera natural y cotidiana.

Qué harás

• Gobernanza del Modelo de Prevención: Diseñar, implementar y mantener actualizado el Modelo de Prevención de Delitos de la AFP bajo el marco de la Ley 20.393, reportando directamente al Directorio sobre su funcionamiento y efectividad.
• Gestión del Programa LA/FT: Administrar integralmente el programa de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, asegurando la correcta implementación de políticas de conocimiento del cliente (KYC), procesos de debida diligencia y el envío oportuno de reportes a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) bajo la Ley 19.913.
• Conflictos de interés: Elaborar, mantener y supervisar la política de solución de conflictos de interés de la administradora (conforme al DL 3.500 y a la normativa de la Superintendencia de Pensiones), dando soporte al Comité de Inversión y Solución de Conflictos de Interés del Directorio y gestionando el registro de conflictos, las inhabilidades, las operaciones con partes relacionadas y el resguardo del giro exclusivo.
• Información privilegiada y conducta de mercado: Administrar el Código de Conducta de Mercado, incluyendo las barreras de información ("murallas chinas"), la política de transacciones de valores del personal (personal trading), la lista de personas con acceso a información privilegiada y el monitoreo de su cumplimiento, resguardando el manejo de información sobre las decisiones de inversión de los Fondos.
• Protección de datos personales: Velar por el cumplimiento de la normativa de protección de datos, incluyendo la mantención de la política/aviso de privacidad, los mecanismos para el ejercicio de los derechos de los titulares (acceso, rectificación, cancelación, oposición y portabilidad), la obtención de consentimiento, en particular para datos sensibles y biométricos, el registro de actividades de tratamiento y la gestión y notificación de brechas, en coordinación con el/la CISO.
• Debida diligencia de terceros: Diseñar y ejecutar procesos de debida diligencia de contrapartes, proveedores y socios comerciales como parte del MPD, con foco en los riesgos de cohecho, lavado de activos, receptación y demás delitos del catálogo.
• Redacción de Políticas y Código de Ética: Elaborar, actualizar y difundir las políticas de cumplimiento esenciales de la administradora, incluyendo el Código de Ética de la compañía y el Manual LA/FT.
• Gestión del Canal de Denuncias: Administrar de forma confidencial y segura el canal de denuncias interno, recibiendo, investigando a fondo y dando un seguimiento riguroso a cualquier sospecha o reporte sobre conductas contrarias a la ética.
• Investigaciones Internas: Coordinar investigaciones ante presuntos incumplimientos normativos o de políticas internas, documentando técnicamente los hallazgos y proponiendo medidas correctivas o sanciones al Directorio.
• Cultura y Capacitación: Diseñar e impartir programas continuos de capacitarción y concientización en cumplimiento, ética laboral, prevención de delitos y normativas de lavado de activos para todo el equipo de la AFP.

Qué buscamos

Indispensable

• Profesional universitario/a titulado/a, de preferencia de las carreras de Derecho o Contaduría Auditoría.
• Experiencia mínima de 2 años desempeñándose en áreas de control, cumplimiento o riesgos dentro de una AFP.
• Experiencia concreta en el diseño, elaboración o ejecución de controles para la prevención de LA/FT y el envío oportuno de reportes a la UAF (Ley 19.913).
• Dominio del marco de la Ley 20.393, incluyendo el diseño de matrices de riesgo de delitos y controles asociados.
• Conocimiento de la normativa de conflictos de interés e información privilegiada aplicable a la gestión de inversiones.
• Conocimiento de la normativa chilena de protección de datos personales.
• Experiencia concreta en funciones asociadas al diseño, elaboración o ejecución de controles para el cumplimiento de la regulación vinculada a la prevención de LA/FT y Delitos de la Ley 20.393 y la Ley 19.913.
• Autonomía e independencia de criterio sobresalientes, con excelentes habilidades de comunicación para interactuar y presentar informes directamente ante el Directorio y la Alta Dirección.

Deseable

• Conocimiento y experiencia práctica asociados a las nuevas exigencias y el catálogo extendido de delitos económicos comprendidos en la Ley N° 21.595 (Ley de Delitos Económicos).
• Experiencia previa participando en el levantamiento inicial de un Modelo de Prevención de Delitos desde cero (greenfield) en empresas tecnológicas o financieras de rápido crecimiento.
• Comodidad y entusiasmo por usar herramientas digitales modernas, automatización de alertas, software de debida diligencia (KYC) o asistentes de IA para hacer más eficientes las revisiones documentales, auditorías internas y análisis de datos de cumplimiento.
• Experiencia implementando programas de privacidad o certificaciones en la materia (p. ej. CIPP), y familiaridad con marcos de seguridad de la información (ISO 27001) para coordinar con el/la CISO.

Qué ofrecemos

• Ser parte del equipo fundacional y el/la encargado/a de diseñar la matriz de cumplimiento y ética de una AFP que nace con una mirada moderna y del siglo XXI.
• La oportunidad de implementar un modelo de cumplimiento ágil y nativo digital, libre de los procesos lentos y manuales de la industria tradicional.
• Un rol con total autonomía, independencia operativa garantizada y canal de reporte directo con el Directorio.
• Ambiente híbrido con flexibilidad real.
• Compensación competitiva acorde al mercado y al nivel de responsabilidad del cargo.